Gestión de Riesgos (Parte 2)

Sinopsis

¿Sabías que el Model 3 fue uno de los mayores riesgos de Tesla? Nuestra presentación Gestión de Riesgos (Parte 2) muestra las técnicas que utilizan las grandes empresas tecnológicas para minimizar los riesgos e identificar nuevas oportunidades. Revisaremos las principales herramientas de Gestión de Riesgos de las mayores consultoras como McKinsey, Bain y BCG, que asesoran a empresas como Google, Amazon y Apple para evitar el fracaso. También leerás algunos ejemplos reales de cómo estas empresas llevan a cabo su propia gestión de riesgos para tener éxito donde sus competidores fracasan.

Questions and answers

Are there any case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools?

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Yes, there are numerous case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools. For instance, the Model 3 was one of Tesla's biggest risks, and the company used risk management tools to minimize this risk and identify new opportunities. Similarly, big tech companies like Google, Amazon, and Apple also use these tools to avoid failure and succeed where their competitors fail. These real-world examples show how effective these tools can be when used correctly.

Can you name a company that could benefit from these risk management tools and explain how?

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A company that could benefit from these risk management tools is a startup like Uber. Uber operates in a highly competitive and regulated market, and faces risks such as regulatory changes, competition, and technological advancements. By using risk management tools, Uber can identify and assess these risks, and develop strategies to mitigate them. For instance, they can use scenario planning to prepare for potential regulatory changes, or competitive intelligence to stay ahead of their competitors.

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Resultado

Con este explicativo, leerás cómo muchas de las empresas que conoces estuvieron realmente al borde del fracaso. Explicaremos las herramientas y técnicas que utilizan para evitar catástrofes y gestionar sus riesgos. El apetito por el riesgo, la categorización, el análisis y los planes de mitigación son solo algunas de las técnicas que aprenderás. Puedes descargar este marco de trabajo para modificarlo y cambiarlo con tus propios datos para personalizarlo según tus necesidades, ya que estas herramientas se pueden aplicar a tu vida personal o a las decisiones que tu empresa necesita tomar.

Questions and answers

Can you provide a brief overview of how major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management?

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Major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management by providing them with a variety of tools and techniques. These include risk appetite determination, risk categorization, risk analysis, and risk mitigation plans. They help these companies understand the potential risks they could face, categorize them based on their impact and likelihood, analyze the potential consequences, and develop plans to mitigate these risks. These firms also help in customizing these tools according to the specific needs of the company.

How can one customize the risk management framework provided in the article for their own business needs?

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The risk management framework provided in the article can be customized for your own business needs by first understanding your business's unique risks and risk appetite. Then, you can modify the categorization, analysis, and mitigation plans to suit your specific needs. You can also swap out the data in the framework with your own data. Remember, the tools and techniques provided in the framework are flexible and can be adapted to different scenarios and contexts.

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Destacados de las herramientas

Categorización de riesgos

En 2015, la cadena de restaurantes Chipotle experimentó una serie de brotes de E-Coli que causaron una disminución de sus beneficios del 95% al año siguiente. En total, la empresa perdió unos 8 mil millones de dólares en valor para los accionistas y tuvo que pagar 25 millones de dólares en multas gubernamentales. ¿Por qué ocurrió esto? Chipotle no realizó la debida diligencia para gestionar el riesgo cuando cambió a un sistema descentralizado de gestión de proveedores. Esto dejó a la cadena de restaurantes abierta a infecciones de E-Coli en lugares individuales que preparaban sus productos de forma incorrecta.

Questions and answers

What are some real-world examples of successful risk management in large companies?

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Some examples of successful risk management in large companies include:

1. Tesla's risk management strategy for the launch of Model 3. Despite the high risk, Tesla successfully managed it by maintaining a strong supply chain, ensuring quality control, and effectively managing public expectations.

2. Google's risk management strategy involves a strong focus on data security and privacy. They have robust systems in place to protect user data and comply with regulations.

3. Amazon's risk management strategy includes diversifying its business operations to mitigate the risk of failure in any one area.

4. Apple's risk management strategy involves maintaining a strong brand reputation and investing in research and development to stay ahead of competitors.

How can companies like Google, Amazon, and Apple benefit from risk management strategies?

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Companies like Google, Amazon, and Apple can benefit from risk management strategies in several ways. Firstly, these strategies help in identifying potential risks early, allowing the companies to take preventive measures. Secondly, risk management strategies help in reducing the impact of risks on the company's operations and financial performance. They also aid in decision-making processes by providing a clear understanding of the risks involved. Lastly, effective risk management can enhance a company's reputation and stakeholder trust, as it demonstrates a proactive approach towards managing uncertainties.

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Para evitar problemas como este, primero separa las posibles amenazas en riesgos internos o externos. Para los riesgos internos, divídelos en estratégicos, operativos o financieros.(Diapositiva 3) A partir de ahí, desglósalos aún más en diferentes categorías: producto o diseño, fabricación, sistemas y software, etc. Cada categoría de riesgo tiene que ser gestionada de forma independiente.(Diapositiva 5)

Questions and answers

How does managing each risk category independently contribute to the overall success of a company?

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Managing each risk category independently contributes to the overall success of a company by allowing for more focused and effective risk mitigation strategies. By categorizing risks into buckets such as strategic, operational, or financial, and further into subcategories like product or design, manufacturing, systems and software, etc., companies can tailor their risk management approaches to the specific nature and potential impact of each risk. This targeted approach can lead to more efficient use of resources, better decision-making, and ultimately, a more resilient business.

What are some potential risks in the product or design category that a company like Tesla might encounter?

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A company like Tesla, which is heavily reliant on product design and innovation, might encounter several risks in the product or design category. These could include:

1. Design flaws: These could lead to product recalls, damaging the company's reputation and causing significant financial loss.

2. Technological obsolescence: Rapid advancements in technology could render a product obsolete before it even hits the market.

3. Intellectual property infringement: If a design is not properly protected, it could be copied by competitors.

4. Regulatory compliance: Failure to comply with safety and environmental regulations could lead to fines and sanctions.

5. Supply chain disruptions: These could delay product launch and impact the company's market position.

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En el caso de Chipotle, la empresa analizó su cadena de suministro, categorizó sus riesgos y creó nuevos modelos de prevención de riesgos para adaptarse. Gestionado por un equipo dedicado a la seguridad alimentaria, Chipotle se asoció con proveedores para implementar rigurosos estándares de seguridad alimentaria antes de que los ingredientes lleguen a sus restaurantes. La empresa también incentivó la seguridad alimentaria como una medida de rendimiento para los bonos trimestrales y creó una cultura de gestión de riesgos.

Questions and answers

How does Chipotle's risk management align with its business initiatives?

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Chipotle's risk management aligns with its business initiatives by focusing on food safety, which is a core aspect of its operations. The company has analyzed its supply chain, categorized its risks, and created new risk prevention models to adapt. It has a dedicated food safety team that partners with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients ever reach its restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, thereby creating a culture of risk management.

What are the main components of Chipotle's risk management framework?

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The main components of Chipotle's risk management framework include a thorough analysis of its supply chain, categorization of risks, and the creation of new risk prevention models. The company has a dedicated food safety team that manages this framework. They partner with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients reach their restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, fostering a culture of risk management.

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Registro de riesgos

Conocer tus riesgos es solo el principio. Para planificar tu respuesta, necesitarás una sólida estrategia de respuesta al riesgo. Por ejemplo, la mayor amenaza externa de Apple proviene de las tecnologías emergentes que facilitan la entrada de nuevas empresas en el mercado global. En 2011, Apple vendió 72 millones de iPhones. Aun así, su modelo más nuevo en ese momento, el iPhone 4, ocupó el cuarto lugar en general frente al smartphone más vendido ese año, el recién lanzado Galaxy S2 de Samsung. La probabilidad de esta amenaza ha permanecido alta a medida que Huawei y Google han lanzado sus propios competidores del iPhone. El impacto de estos competidores de menor costo es igualmente alto, ya que los iPhones representan más de la mitad de las ventas totales de Apple.

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Documenta los riesgos que acabas de identificar en una tabla de registro de riesgos junto con sus procesos de gestión. Los registros de riesgos suelen incluir el tipo de riesgo, su probabilidad de ocurrencia y su impacto, así como cuál debería ser la respuesta y quién será el responsable de esa respuesta.(Diapositiva 9)

¿Cómo planificó Apple su respuesta a sus principales amenazas? Una respuesta al riesgo fue trasladar su planta de producción a China para reducir los costos operativos. Mientras que el iPhone fue el cuarto smartphone más vendido en 2011, en 2021, los cuatro smartphones más vendidos son todos modelos de iPhone. Y mientras que Apple está en camino de vender alrededor de 250 millones de iPhones este año, la empresa se ha diversificado aún más en servicios como una forma de reducir su dependencia y riesgo de los productos. Mientras que los servicios de Apple antes consistían en la App Store, iTunes e iCloud, hoy ofrece Apple Pay, rastreadores de fitness, streaming de TV y un paquete de servicios completo llamado Apple One.

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Apetito de riesgo

Los riesgos son una parte natural del negocio, pero ¿cómo sabes cuánto riesgo puedes soportar? Netflix tenía un gran apetito por el riesgo ya que acumuló grandes cantidades de deuda para construir su biblioteca de contenido desde 2013. Podía permitirse este apetito siempre y cuando su base de suscriptores siguiera creciendo. En este caso, el apetito de la empresa por el riesgo era sinónimo de su potencial de crecimiento.

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What are some examples of how top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions?

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Top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions in several ways. For instance, when Netflix noticed a slowdown in gaining new subscribers from original programming, it reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. This is a risk mitigation strategy to control costs and avoid overspending on content that may not bring in new subscribers. However, recognizing video game streaming as a new growth area, Netflix decided to take on some new risks and invest in the gaming sector. This is a risk-taking strategy aimed at attracting new subscribers and exploring new revenue streams.

How does Netflix's investment in the gaming sector represent a new approach to risk management?

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Netflix's investment in the gaming sector represents a new approach to risk management by diversifying its portfolio and exploring new growth areas. As the company's ability to gain new subscribers from original programming has slowed, it has reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. However, video game streaming represents a new growth area. By investing in this sector, Netflix is taking on new risks but also creating opportunities to attract new subscribers. This strategy allows Netflix to manage its risks while also seeking growth.

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El apetito de riesgo es el riesgo total que una empresa puede soportar a través de un portafolio agregado de riesgos. Puedes usar una tabla de apetito de riesgo para calcular dónde caen los riesgos potenciales en tu propio rango de apetito. Simplemente multiplica la puntuación de impacto del riesgo por la probabilidad de que ocurra, luego confirma que no caiga fuera de tu rango de apetito de riesgo.(Diapositiva 11)

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En el caso de Netflix, a medida que la capacidad de la empresa para ganar nuevos suscriptores a través de la programación original ha disminuido, ha asumido menos deuda y ha cancelado sus series originales a un ritmo más rápido. Sin embargo, dado que el streaming de videojuegos representa un nuevo área de crecimiento, puede asumir algunos nuevos riesgos y hacer nuevas inversiones en los sectores de juegos como una forma de atraer nuevos suscriptores.

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What is the role of cash in Apple's risk management strategy?

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Apple's cash plays a crucial role in its risk management strategy. Despite criticism from major investors for having a large amount of cash on hand, Apple maintains this as part of its risk management plan. The cash reserve allows Apple to have a safety net, which can be used to mitigate potential risks and uncertainties. It provides financial stability and flexibility, enabling the company to make strategic decisions, invest in new opportunities, or weather economic downturns.

How does Apple's risk management strategy differ from other major companies?

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Apple's risk management strategy is unique in that it involves maintaining a large amount of cash on hand. This approach has been criticized by major investors like Carl Icahn, who argue that Apple should pay out more through stock buybacks to unlock greater shareholder value. However, Apple maintains that its cash reserves are a crucial part of its risk management plan, allowing it to navigate potential future risks more effectively.

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Plan de gestión de riesgos

¿Cómo se previene el riesgo futuro? Apple tiene una estrategia interesante: Grandes inversores como Carl Icahn han criticado a Apple por tener tanto efectivo en mano. Han argumentado que Apple debería pagar más a través de recompras de acciones y desbloquear un mayor valor para los accionistas. Pero el efectivo de Apple es en realidad parte de su plan de gestión de riesgos.

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Un plan de gestión de riesgos es un plan más detallado para prevenir riesgos futuros. Los riesgos se clasifican por el resultado y los planes de tratamiento de riesgos existentes. Estos planes reciben una calificación basada en su nivel de calidad, y se proponen nuevas acciones de tratamiento de riesgos junto con los recursos adicionales y la fecha objetivo de implementación.(Diapositiva 20)

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En el caso de Apple, con la amenaza del impuesto mínimo global que se cierne sobre su sede en Irlanda y las preocupaciones geopolíticas sobre sus fábricas en China, las opciones de tratamiento de riesgos de Apple en 2020 están mucho mejor posicionadas gracias a su efectivo en mano. La empresa ahora puede trasladar su fabricación, construir nuevas sedes remotas, participar en I+D o realizar adquisiciones rápidas gracias a esta estrategia de mitigación de riesgos.

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What challenges does Brazil's banking industry face in terms of risk management and how can they be addressed?

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Brazil's banking industry faces challenges in terms of risk management due to high interest rates and the high number of people taking out loans to pay their bills rather than for investments like buying a house. This situation increases the risk of default. To address these challenges, banks could implement more stringent credit scoring systems to better assess the risk level of potential customers. They could also offer financial education programs to help customers make better financial decisions, thereby reducing the risk of default.

How do credit scores contribute to risk management in financial institutions?

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Credit scores play a crucial role in risk management within financial institutions. They are used to assess the creditworthiness of potential customers, thereby helping to determine the level of risk involved in lending to them. A high credit score indicates a lower risk of default, while a low score suggests a higher risk. This allows banks and other financial institutions to avoid high-risk loans and manage their risk exposure effectively.

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Evitación de riesgos

¿Así que todo lo que tienes que hacer para mitigar los riesgos es evitarlos, verdad? No necesariamente...

Las puntuaciones de crédito son un ejemplo perfecto de "evitación de riesgos" en acción. Durante años, los bancos utilizaron las puntuaciones de crédito para calificar a los posibles clientes como de bajo, alto o medio riesgo, y les ayudó a evitar la concesión de lo que ellos creían que eran "préstamos de alto riesgo". La industria bancaria de Brasil es notoriamente rentable para sus bancos tradicionales e inutilizable para su población local, donde más personas piden préstamos para pagar sus facturas que para comprar una casa, con tasas de interés del 120-270% añadidas. Estos bancos tradicionales eran muy buenos evitando riesgos.

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De manera similar, las empresas pueden recurrir a la evitación de riesgos después de haber identificado un riesgo y decidir que no quieren seguir ningún camino que pueda llevar a ese riesgo. Pero la evitación de riesgos también viene con su propio inconveniente: la pérdida de oportunidades.(Diapositiva 21)

La empresa fintech NuBank vio a la población "de alto riesgo" y desbancarizada de Brasil como una gran oportunidad que los bancos tradicionales de Brasil habían evitado. Fue fundada en 2013 por alguien que ni siquiera hablaba portugués y sabía muy poco sobre banca. Para 2016, Nubank había adquirido 1.3 millones de clientes y cinco años después, tiene más de 40 millones de clientes en toda América Latina y es ahora el banco digital más grande del mundo.

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Ahora las fintechs de todo el mundo están aprovechando enormes oportunidades con los desbancarizados para ayudar a estos clientes "de alto riesgo" a construir puntuaciones de crédito con pagos con tarjeta de débito o servicios de compra ahora y paga después. En 2021, el procesador de pagos Square acaba de comprar al gigante de la compra ahora y paga después, Afterpay, por 29 mil millones de dólares - un costo de adquisición masivo y muestra la oportunidad de estos servicios financieros digitales.

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What challenges does Tesla face now that other carmakers have embraced the risk and transitioned to electric vehicles?

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Tesla now faces increased competition as other carmakers have also transitioned to electric vehicles. This means Tesla no longer has the unique selling proposition of being the only or one of the few electric car manufacturers. It now has to compete on other factors such as price, quality, and brand reputation. Additionally, Tesla has to keep innovating to stay ahead of its competitors who might have more resources and established market presence. It also needs to manage the increased demand and production capacity, while maintaining the quality of its vehicles.

How did Tesla's acceptance of risk contribute to the creation of a new market for electric vehicles?

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Tesla's acceptance of risk was instrumental in creating a new market for electric vehicles. From its inception, Tesla chose to embrace risk to build an entirely new market where there wasn't one. The company's biggest risk was the Model 3 project due to the massive production quantity it faced. In response, Tesla built a new assembly line, enhanced its body center, and imposed higher productivity requirements to increase production capacity. This bold move not only helped Tesla to establish itself in the market but also encouraged other carmakers to embrace the risk and transition to electric vehicles. Thus, Tesla's acceptance of risk essentially led to the creation of a new market for electric vehicles.

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Los bancos tradicionales de todo el mundo que evitaron estos riesgos ahora corren el riesgo de perder y tienen muchas posibilidades de ser completamente interrumpidos si no adquieren o se adaptan a esta tendencia.

Plan de mitigación de riesgos

¿Cuál es el mejor remedio para los peligros de la evitación de riesgos? Si no puedes vencerlos, únete a ellos...

Desde la creación de Tesla en 2003, la empresa ha estado llena de riesgos. Sin embargo, eligió la aceptación de riesgos para construir un mercado completamente nuevo donde no lo había. Cuando Tesla asumió el proyecto del Model 3, se enfrentó a su riesgo más masivo debido a la gran cantidad de producción que enfrentaba. En respuesta, Tesla aceptó el riesgo, construyó una nueva línea de montaje, mejoró su centro de carrocería e impuso mayores requisitos de productividad para aumentar la capacidad de producción. Ahora, todos los demás fabricantes de automóviles han aceptado el riesgo y tienen planes de transición a vehículos eléctricos. Así que Tesla tiene un nuevo problema… tiene que competir en el mercado que esencialmente creó.

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Un sólido plan de mitigación de riesgos puede ayudarte a enfrentar nuevos desafíos a medida que surgen. Una simple visualización ayuda a comunicar los riesgos clave a los interesados internos y externos con una visión general concisa de cuál será tu plan de mitigación en cada riesgo.(Diapositiva 20)

Por ejemplo, con todos estos nuevos competidores, Tesla ahora tiene que demostrar a sus interesados que tiene un fuerte plan de mitigación. Parte del plan de mitigación de riesgos de Tesla es invertir en las materias primas necesarias para la producción en masa de EVs. En 2020, Tesla firmó un nuevo acuerdo con el gigante minero Glencore para asegurar sus suministros de níquel y cobalto durante los próximos años. Pero los competidores de Tesla, Stellantis y Renault, ahora están haciendo lo mismo con el litio. ¿Cómo sigue Tesla mitigando riesgos? Reciclaje de baterías de litio. Mientras que Tesla utilizó recicladores de litio de terceros durante años, la empresa invirtió en sus propios planes para reciclar alrededor del 92% de los materiales de las celdas de batería con su propio proceso único.

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Independientemente del enfoque que tomes, recuerda que la gestión de riesgos es un proceso continuo. Para herramientas adicionales como seguimiento de elementos de riesgo, análisis de riesgos simplificado, tablas de evaluación de riesgos y matrices de respuesta a riesgos, descarga tu marco de trabajo. ¡Disfrútalo!

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