مدیریت ریسک (بخش 2)

خلاصه

آیا می دانستید مدل 3 یکی از بزرگترین خطرات تسلا بود؟ مدیریت ریسک (بخش 2) اسلاید ما نشان می دهد که شرکت های بزرگ فناوری چه تکنیک هایی را برای کاهش خطرات و شناسایی فرصت های جدید استفاده می کنند. ما ابزارهای مدیریت خطر برتر را از بزرگترین شرکت های مشاوره مانند McKinsey، Bain و BCG که به شرکت هایی مانند Google، Amazon و Apple مشاوره می دهند برای جلوگیری از شکست، مرور خواهیم کرد. شما همچنین مثال های واقعی از چگونگی انجام مدیریت خطر توسط این شرکت ها را خواهید خواند تا در جایی که رقبایشان شکست می خورند، موفق شوند.

Questions and answers

Are there any case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools?

View answer

Yes, there are numerous case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools. For instance, the Model 3 was one of Tesla's biggest risks, and the company used risk management tools to minimize this risk and identify new opportunities. Similarly, big tech companies like Google, Amazon, and Apple also use these tools to avoid failure and succeed where their competitors fail. These real-world examples show how effective these tools can be when used correctly.

Can you name a company that could benefit from these risk management tools and explain how?

View answer

A company that could benefit from these risk management tools is a startup like Uber. Uber operates in a highly competitive and regulated market, and faces risks such as regulatory changes, competition, and technological advancements. By using risk management tools, Uber can identify and assess these risks, and develop strategies to mitigate them. For instance, they can use scenario planning to prepare for potential regulatory changes, or competitive intelligence to stay ahead of their competitors.

View all questions

Ask follow up

نتیجه

با این توضیح، شما خواهید خواند که چگونه بسیاری از شرکت هایی که می شناسید در واقع در لبه شکست بودند. ما ابزارها و تکنیک هایی را که آنها برای جلوگیری از فاجعه و مدیریت خطرات خود استفاده می کنند، توضیح خواهیم داد. اشتهای خطر، دسته بندی، تجزیه و تحلیل و برنامه های کاهش خطر فقط برخی از تکنیک هایی هستند که شما با آنها خواهید رفت. شما می توانید این چارچوب را برای تغییر و جایگزینی با داده های خود دانلود کنید تا برای نیازهای خود سفارشی سازی کنید، زیرا این ابزارها می توانند در زندگی شخصی شما یا تصمیماتی که کسب و کار شما باید بگیرد، اعمال شوند.

Questions and answers

Can you provide a brief overview of how major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management?

View answer

Major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management by providing them with a variety of tools and techniques. These include risk appetite determination, risk categorization, risk analysis, and risk mitigation plans. They help these companies understand the potential risks they could face, categorize them based on their impact and likelihood, analyze the potential consequences, and develop plans to mitigate these risks. These firms also help in customizing these tools according to the specific needs of the company.

How can one customize the risk management framework provided in the article for their own business needs?

View answer

The risk management framework provided in the article can be customized for your own business needs by first understanding your business's unique risks and risk appetite. Then, you can modify the categorization, analysis, and mitigation plans to suit your specific needs. You can also swap out the data in the framework with your own data. Remember, the tools and techniques provided in the framework are flexible and can be adapted to different scenarios and contexts.

View all questions

Ask follow up

برجسته های ابزار

دسته بندی خطر

در سال 2015، زنجیره رستوران Chipotle با یک سلسله از شیوع های E-Coli روبرو شد که باعث کاهش 95٪ سود آنها در سال بعد شد. در کل، شرکت حدود 8 میلیارد دلار ارزش سهامداران را از دست داد و مجبور شد 25 میلیون دلار جریمه دولتی بپردازد. چرا این اتفاق افتاد؟ Chipotle کافی نبود تا خطر را مدیریت کند وقتی به یک سیستم مدیریت فروشنده متمرکز سوئیچ کرد. این باعث شد زنجیره رستوران به عفونت های E-Coli از مکان های فردی که محصولات خود را به طور نادرست آماده می کردند، باز شود.

Questions and answers

What are some real-world examples of successful risk management in large companies?

View answer

Some examples of successful risk management in large companies include:

1. Tesla's risk management strategy for the launch of Model 3. Despite the high risk, Tesla successfully managed it by maintaining a strong supply chain, ensuring quality control, and effectively managing public expectations.

2. Google's risk management strategy involves a strong focus on data security and privacy. They have robust systems in place to protect user data and comply with regulations.

3. Amazon's risk management strategy includes diversifying its business operations to mitigate the risk of failure in any one area.

4. Apple's risk management strategy involves maintaining a strong brand reputation and investing in research and development to stay ahead of competitors.

How can companies like Google, Amazon, and Apple benefit from risk management strategies?

View answer

Companies like Google, Amazon, and Apple can benefit from risk management strategies in several ways. Firstly, these strategies help in identifying potential risks early, allowing the companies to take preventive measures. Secondly, risk management strategies help in reducing the impact of risks on the company's operations and financial performance. They also aid in decision-making processes by providing a clear understanding of the risks involved. Lastly, effective risk management can enhance a company's reputation and stakeholder trust, as it demonstrates a proactive approach towards managing uncertainties.

View all questions

Ask follow up

برای جلوگیری از مشکلات مانند این، ابتدا تهدیدات بالقوه را به خطرات داخلی یا خارجی تقسیم کنید. برای خطرات داخلی، آنها را به استراتژیک، عملیاتی یا مالی تقسیم کنید. (اسلاید 3) از آنجا، آنها را به سطل های جداگانه تقسیم کنید: محصول یا طراحی، تولید، سیستم ها و نرم افزار، و غیره. هر دسته خطر باید به طور مستقل مدیریت شود. (اسلاید 5)

در مورد Chipotle، شرکت زنجیره تامین خود را تجزیه و تحلیل کرد، خطرات خود را دسته بندی کرد و مدل های جدید پیشگیری از خطر را برای سازگاری ایجاد کرد. توسط یک تیم ایمنی غذایی متعهد، Chipotle با تامین کنندگان همکاری کرد تا استانداردهای ایمنی غذایی سختگیرانه را قبل از رسیدن مواد اولیه به رستوران های آن اجرا کند. شرکت همچنین ایمنی غذا را به عنوان یک معیار عملکرد برای پاداش های فصلی تشویق کرد و فرهنگ مدیریت خطر را ایجاد کرد.

Questions and answers

How does Chipotle's risk management align with its business initiatives?

View answer

Chipotle's risk management aligns with its business initiatives by focusing on food safety, which is a core aspect of its operations. The company has analyzed its supply chain, categorized its risks, and created new risk prevention models to adapt. It has a dedicated food safety team that partners with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients ever reach its restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, thereby creating a culture of risk management.

What are the main components of Chipotle's risk management framework?

View answer

The main components of Chipotle's risk management framework include a thorough analysis of its supply chain, categorization of risks, and the creation of new risk prevention models. The company has a dedicated food safety team that manages this framework. They partner with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients reach their restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, fostering a culture of risk management.

View all questions

Ask follow up

ثبت خطر

دانستن خطرات شما فقط آغاز است. برای برنامه ریزی پاسخ خود، شما به یک استراتژی پاسخ خطر قوی نیاز دارید. به عنوان مثال، بزرگترین تهدید خارجی اپل از فناوری های نوظهور ناشی می شود که برای شرکت های جدید ورود به بازار جهانی را آسان تر می کند. در سال 2011، اپل 72 میلیون آیفون فروخت.حتی در این حال، جدیدترین مدل آن در آن زمان، آیفون 4، در مقابل بهترین گوشی هوشمند فروشی آن سال، گلکسی S2 که تازه توسط سامسونگ راه اندازی شده بود، در رتبه چهارم قرار گرفت. احتمال این تهدید همچنان بالا بوده است زیرا هواوی و گوگل نیز رقبای خود را برای آیفون راه اندازی کرده اند. تاثیر این رقبای کم هزینه نیز به همان اندازه بالاست، زیرا آیفون بیش از نیمی از کل فروش اپل را تشکیل می دهد.

Ask follow up

خطراتی که تازه شناسایی کرده اید را در یک جدول ثبت خطر همراه با فرآیندهای مدیریت آنها ثبت کنید. ثبت خطرات معمولا شامل نوع خطر، احتمال وقوع آن و تاثیر آن، و همچنین پاسخ مناسب و مالکیت پاسخ است.(اسلاید 9)

پس اپل چگونه به تهدیدات اصلی خود پاسخ داد؟ یکی از پاسخ های خطر انتقال کارخانه تولید به چین برای کاهش هزینه های عملیاتی بود. در حالی که آیفون چهارمین گوشی هوشمند پرفروش در سال 2011 بود، در سال 2021، چهار گوشی هوشمند پرفروش از مدل های آیفون هستند. و در حالی که اپل در مسیر فروش حدود 250 میلیون آیفون در این سال است، شرکت بیشتر به خدمات تنوع بخشیده است تا وابستگی و خطر خود را از محصولات کاهش دهد. در حالی که خدمات اپل قبلا شامل اپ استور، آیتونز و آیکلود بود، امروزه اپل پی، ردیاب های فیتنس، پخش تلویزیونی و یک بسته خدمات کامل به نام اپل وان را ارائه می دهد.

Ask follow up

اشتهای خطر

خطرات بخش طبیعی از کسب و کار هستند، اما چگونه می دانید چقدر خطر می توانید تحمل کنید؟ نتفلیکس اشتهای بزرگی برای خطر داشت زیرا از سال 2013 مقادیر زیادی بدهی برای ساخت کتابخانه محتوای خود انباشته بود. تا زمانی که پایه مشترکین آن هنوز در حال رشد بود، می توانست این اشتها را تحمل کند. در این مورد، اشتهای شرکت برای خطر مترادف با پتانسیل رشد آن بود.

Questions and answers

What are some examples of how top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions?

View answer

Top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions in several ways. For instance, when Netflix noticed a slowdown in gaining new subscribers from original programming, it reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. This is a risk mitigation strategy to control costs and avoid overspending on content that may not bring in new subscribers. However, recognizing video game streaming as a new growth area, Netflix decided to take on some new risks and invest in the gaming sector. This is a risk-taking strategy aimed at attracting new subscribers and exploring new revenue streams.

How does Netflix's investment in the gaming sector represent a new approach to risk management?

View answer

Netflix's investment in the gaming sector represents a new approach to risk management by diversifying its portfolio and exploring new growth areas. As the company's ability to gain new subscribers from original programming has slowed, it has reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. However, video game streaming represents a new growth area. By investing in this sector, Netflix is taking on new risks but also creating opportunities to attract new subscribers. This strategy allows Netflix to manage its risks while also seeking growth.

View all questions

Ask follow up

اشتهای خطر کلی خطری است که یک شرکت می تواند در یک پورتفولیوی تجمعی از خطرات تحمل کند. شما می توانید از یک جدول اشتهای خطر برای محاسبه اینکه خطرات بالقوه در کجای محدوده اشتهای خطر شما قرار می گیرند، استفاده کنید. کافی است امتیاز تاثیر خطر را در احتمال وقوع آن ضرب کنید، سپس تأیید کنید که خارج از محدوده اشتهای خطر شما قرار نمی گیرد.(اسلاید 11)

در مورد نتفلیکس، به دلیل کاهش توانایی شرکت در جذب مشترکین جدید از برنامه های اصلی، کمتر بدهی بر عهده گرفته و سریال های اصلی خود را با سرعت بیشتری لغو کرده است. با این حال، از آنجا که پخش بازی های ویدئویی نمایانگر یک حوزه رشد جدید است، می تواند برخی از خطرات جدید را بر عهده بگیرد و سرمایه گذاری های جدیدی در بخش بازی ها انجام دهد تا مشترکین جدید را جذب کند.

Questions and answers

What is the role of cash in Apple's risk management strategy?

View answer

Apple's cash plays a crucial role in its risk management strategy. Despite criticism from major investors for having a large amount of cash on hand, Apple maintains this as part of its risk management plan. The cash reserve allows Apple to have a safety net, which can be used to mitigate potential risks and uncertainties. It provides financial stability and flexibility, enabling the company to make strategic decisions, invest in new opportunities, or weather economic downturns.

How does Apple's risk management strategy differ from other major companies?

View answer

Apple's risk management strategy is unique in that it involves maintaining a large amount of cash on hand. This approach has been criticized by major investors like Carl Icahn, who argue that Apple should pay out more through stock buybacks to unlock greater shareholder value. However, Apple maintains that its cash reserves are a crucial part of its risk management plan, allowing it to navigate potential future risks more effectively.

View all questions

Ask follow up

برنامه مدیریت خطر

چگونه می توانید از خطر آینده جلوگیری کنید؟ اپل استراتژی جالبی دارد: سرمایه گذاران بزرگی مانند کارل ایکان اپل را به خاطر داشتن مقدار زیادی پول نقد مورد انتقاد قرار داده اند.آنها مدعی شده اند که اپل باید از طریق خرید سهام بیشتر پرداخت کند و ارزش بیشتری برای سهامداران فراهم کند. اما پول نقد اپل در واقع بخشی از طرح مدیریت ریسک آن است.

Ask follow up

یک طرح مدیریت ریسک یک طرح عمیق تر برای جلوگیری از ریسک های آینده است. ریسک ها بر اساس نتیجه و طرح های موجود درمان ریسک مرتب می شوند. این طرح ها بر اساس سطح کیفیت آنها امتیاز می گیرند و اقدامات جدید درمان ریسک پیشنهاد می شوند کنار منابع اضافی و تاریخ هدف اجرا.(اسلاید 20)

در مورد اپل، با تهدید مالیات حداقل جهانی که بر سر دفتر مرکزی آن در ایرلند معلق است و نگرانی های ژئوپلیتیک درباره کارخانجات آن در چین، گزینه های درمان ریسک اپل در سال 2020 به خاطر پول نقد در دسترس آن، بهتر قرار دارد. این شرکت اکنون می تواند تولید خود را منتقل کند، دفاتر مرکزی از راه دور جدید بسازد، در R&D مشارکت کند یا به دلیل این استراتژی کاهش ریسک، خریدهای سریع انجام دهد.

Questions and answers

What challenges does Brazil's banking industry face in terms of risk management and how can they be addressed?

View answer

Brazil's banking industry faces challenges in terms of risk management due to high interest rates and the high number of people taking out loans to pay their bills rather than for investments like buying a house. This situation increases the risk of default. To address these challenges, banks could implement more stringent credit scoring systems to better assess the risk level of potential customers. They could also offer financial education programs to help customers make better financial decisions, thereby reducing the risk of default.

How do credit scores contribute to risk management in financial institutions?

View answer

Credit scores play a crucial role in risk management within financial institutions. They are used to assess the creditworthiness of potential customers, thereby helping to determine the level of risk involved in lending to them. A high credit score indicates a lower risk of default, while a low score suggests a higher risk. This allows banks and other financial institutions to avoid high-risk loans and manage their risk exposure effectively.

View all questions

Ask follow up

دوری از ریسک

پس تنها کاری که باید برای کاهش ریسک ها انجام دهید این است که از آنها دوری کنید، درست است؟ لزوما...

امتیازات اعتباری یک نمونه عالی از "دوری از ریسک" در عمل است. برای سال ها، بانک ها از امتیازات اعتباری برای رتبه بندی مشتریان بالقوه به عنوان ریسک پایین، بالا یا متوسط استفاده کردند و این به آنها کمک کرد تا از اعطای وام هایی که آنها معتقد بودند "ریسک بالا" دارند، دوری کنند. صنعت بانکداری برزیل به سودآوری برای بانک های سنتی آن و عدم قابل استفاده بودن برای جمعیت محلی آن معروف است، جایی که بیشتر مردم برای پرداخت قبوض خود از وام استفاده می کنند تا خرید خانه، با نرخ های بهره 120-270% اضافه شده. این بانک های سنتی در دوری از ریسک عالی بودند.

Ask follow up

به طور مشابه، شرکت ها می توانند پس از شناسایی یک ریسک به دوری از ریسک روی آورند و تصمیم بگیرند که نمی خواهند به هیچ جاده ای بروند که ممکن است به آن ریسک بیانجامد. اما دوری از ریسک هم همراه با ضرر خود را دارد: از دست دادن فرصت.(اسلاید 21)

شرکت فینتک NuBank جمعیت زیربانکی "ریسک بالا" برزیل را فرصتی بزرگ دید که بانک های سنتی برزیل از آن دوری کرده بودند. این شرکت در سال 2013 توسط کسی که حتی پرتغالی صحبت نمی کرد و درباره بانکداری بسیار کم می دانست، تاسیس شد. تا سال 2016، Nubank 1.3 میلیون مشتری جذب کرد و پنج سال بعد، بیش از 40 میلیون مشتری در سراسر آمریکای لاتین داشت و اکنون بزرگترین بانک فقط دیجیتال در جهان است.

Ask follow up

حالا فینتک ها در سراسر جهان در حال بهره برداری از فرصت های بزرگ با زیربانکی ها هستند تا به این مشتریان "ریسک بالا" کمک کنند تا با پرداخت های حساب جاری یا خدمات بخر الان بپرداز بعد امتیازات اعتباری بسازند. در سال 2021، پردازنده پرداخت Square فقط خریدار بزرگ خرید الان پرداخت بعد Afterpay برای 29 میلیارد دلار شد - هزینه خرید بزرگی و فرصت های این خدمات مالی دیجیتال را نشان می دهد.

Questions and answers

What challenges does Tesla face now that other carmakers have embraced the risk and transitioned to electric vehicles?

View answer

Tesla now faces increased competition as other carmakers have also transitioned to electric vehicles. This means Tesla no longer has the unique selling proposition of being the only or one of the few electric car manufacturers. It now has to compete on other factors such as price, quality, and brand reputation. Additionally, Tesla has to keep innovating to stay ahead of its competitors who might have more resources and established market presence. It also needs to manage the increased demand and production capacity, while maintaining the quality of its vehicles.

How did Tesla's acceptance of risk contribute to the creation of a new market for electric vehicles?

View answer

Tesla's acceptance of risk was instrumental in creating a new market for electric vehicles. From its inception, Tesla chose to embrace risk to build an entirely new market where there wasn't one. The company's biggest risk was the Model 3 project due to the massive production quantity it faced. In response, Tesla built a new assembly line, enhanced its body center, and imposed higher productivity requirements to increase production capacity. This bold move not only helped Tesla to establish itself in the market but also encouraged other carmakers to embrace the risk and transition to electric vehicles. Thus, Tesla's acceptance of risk essentially led to the creation of a new market for electric vehicles.

View all questions

Ask follow up

بانک‌های سنتی در سراسر دنیا که از این خطرات دوری کردند، اکنون خطر از دست دادن را تجربه می‌کنند و اگر به این روند تطبیق یا اقتنا یافته نکنند، احتمال دارد کاملاً از بین بروند.

برنامه کاهش خطر

بهترین درمان برای خطرات اجتناب از خطر چیست؟ اگر نمی‌توانید آن‌ها را شکست دهید، به آن‌ها بپیوندید...

از زمان تأسیس تسلا در سال 2003، این شرکت پر از خطرات بود. با این حال، این شرکت برای ساخت یک بازار کاملاً جدید که وجود نداشت، خطر را پذیرفت. وقتی تسلا پروژه مدل 3 را در دست گرفت، با بزرگترین خطر خود به دلیل مقدار تولید بسیار زیادی که مواجه بود، روبرو شد. در پاسخ، تسلا خطر را پذیرفت، یک خط مونتاژ جدید ساخت، مرکز بدنه خود را تقویت کرد و الزامات بهره‌وری بیشتری را برای افزایش ظرفیت تولید اعمال کرد. حالا، هر سازنده دیگری خطر را پذیرفته است و برنامه‌هایی برای تغییر به خودروهای الکتریکی دارد. بنابراین تسلا مشکل جدیدی دارد... باید در بازاری که اساساً خود آن را ایجاد کرده است، رقابت کند.

Ask follow up

یک برنامه کاهش خطر قوی می‌تواند به شما کمک کند تا با چالش‌های جدیدی که پیش می‌آیند، مواجه شوید. یک تصویرسازی ساده کمک می‌کند تا خطرات کلیدی را با یک بررسی مختصر به ذینفعان داخلی و خارجی ارائه دهید که برنامه کاهش خطر شما در برابر هر خطر چه خواهد بود.(اسلاید 20)

برای مثال، با وجود همه این رقبای جدید، تسلا اکنون باید به ذینفعان خود ثابت کند که یک برنامه کاهش خطر قوی دارد. بخشی از برنامه کاهش خطر تسلا سرمایه‌گذاری در مواد خام مورد نیاز برای تولید انبوه EV است. در سال 2020، تسلا یک قرارداد جدید با غول معدنی Glencore برای تأمین تامین نیکل و کبالت خود در سال‌های آینده امضا کرد. اما رقبای تسلا Stellantis و Renault اکنون همین کار را با لیتیوم انجام می‌دهند. پس تسلا چگونه می‌تواند خطرات را کاهش دهد؟ بازیافت باتری لیتیوم. در حالی که تسلا برای سال‌ها از بازیافت‌کنندگان لیتیوم طرف سوم استفاده کرد، شرکت در برنامه‌های خود برای بازیافت حدود 92 درصد مواد سلول باتری با فرآیند منحصر به فرد خود سرمایه‌گذاری کرد.

Ask follow up

بدون توجه به زاویه‌ای که انتخاب می‌کنید، به یاد داشته باشید که مدیریت خطر یک فرآیند مداوم است. برای ابزارهای اضافی مانند ردیابی مورد خطر، تجزیه و تحلیل خطر ساده‌شده، جداول ارزیابی خطر و ماتریس‌های پاسخ خطر، چارچوب خود را دانلود کنید.لذت ببرید!