Gestione del Rischio (Parte 2)

Sinossi

Sapevate che la Model 3 è stato uno dei maggiori rischi di Tesla? Il nostro mazzo Gestione del Rischio (Parte 2) mostra le tecniche che le grandi aziende tecnologiche utilizzano per minimizzare i rischi e identificare nuove opportunità. Esamineremo i principali strumenti di gestione del rischio delle più grandi società di consulenza come McKinsey, Bain e BCG che consigliano aziende come Google, Amazon e Apple per evitare fallimenti. Leggerete anche alcuni esempi reali di come queste aziende conducono la loro gestione del rischio per avere successo dove i loro concorrenti falliscono.

Questions and answers

Are there any case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools?

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Yes, there are numerous case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools. For instance, the Model 3 was one of Tesla's biggest risks, and the company used risk management tools to minimize this risk and identify new opportunities. Similarly, big tech companies like Google, Amazon, and Apple also use these tools to avoid failure and succeed where their competitors fail. These real-world examples show how effective these tools can be when used correctly.

Can you name a company that could benefit from these risk management tools and explain how?

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A company that could benefit from these risk management tools is a startup like Uber. Uber operates in a highly competitive and regulated market, and faces risks such as regulatory changes, competition, and technological advancements. By using risk management tools, Uber can identify and assess these risks, and develop strategies to mitigate them. For instance, they can use scenario planning to prepare for potential regulatory changes, or competitive intelligence to stay ahead of their competitors.

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Risultato

Con questa spiegazione, leggerete come molte delle aziende che conoscete erano effettivamente sull'orlo del fallimento. Spiegheremo gli strumenti e le tecniche che utilizzano per evitare catastrofi e gestire i loro rischi. L'appetito per il rischio, la categorizzazione, l'analisi e i piani di mitigazione sono solo alcune delle tecniche che acquisirai. Puoi scaricare questo framework per modificarlo e scambiarlo con i tuoi dati per personalizzarlo secondo le tue esigenze, poiché questi strumenti possono essere applicati alla tua vita personale o alle decisioni che la tua azienda deve prendere.

Questions and answers

Can you provide a brief overview of how major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management?

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Major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management by providing them with a variety of tools and techniques. These include risk appetite determination, risk categorization, risk analysis, and risk mitigation plans. They help these companies understand the potential risks they could face, categorize them based on their impact and likelihood, analyze the potential consequences, and develop plans to mitigate these risks. These firms also help in customizing these tools according to the specific needs of the company.

How can one customize the risk management framework provided in the article for their own business needs?

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The risk management framework provided in the article can be customized for your own business needs by first understanding your business's unique risks and risk appetite. Then, you can modify the categorization, analysis, and mitigation plans to suit your specific needs. You can also swap out the data in the framework with your own data. Remember, the tools and techniques provided in the framework are flexible and can be adapted to different scenarios and contexts.

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Evidenza degli strumenti

Categorizzazione del rischio

Nel 2015, la catena di ristoranti Chipotle ha subito una serie di focolai di E-Coli che hanno causato un calo dei loro profitti del 95% nell'anno successivo. In totale, l'azienda ha perso circa 8 miliardi di dollari in valore per gli azionisti e ha dovuto pagare 25 milioni di dollari in multe governative.Perché è successo questo? Chipotle non ha svolto un'adeguata due diligence per gestire il rischio quando hanno passato a un sistema di gestione dei fornitori decentralizzato. Questo ha lasciato la catena di ristoranti aperta a infezioni da E-Coli da singole sedi che hanno preparato impropriamente i loro prodotti.

Questions and answers

What are some real-world examples of successful risk management in large companies?

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Some examples of successful risk management in large companies include:

1. Tesla's risk management strategy for the launch of Model 3. Despite the high risk, Tesla successfully managed it by maintaining a strong supply chain, ensuring quality control, and effectively managing public expectations.

2. Google's risk management strategy involves a strong focus on data security and privacy. They have robust systems in place to protect user data and comply with regulations.

3. Amazon's risk management strategy includes diversifying its business operations to mitigate the risk of failure in any one area.

4. Apple's risk management strategy involves maintaining a strong brand reputation and investing in research and development to stay ahead of competitors.

How can companies like Google, Amazon, and Apple benefit from risk management strategies?

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Companies like Google, Amazon, and Apple can benefit from risk management strategies in several ways. Firstly, these strategies help in identifying potential risks early, allowing the companies to take preventive measures. Secondly, risk management strategies help in reducing the impact of risks on the company's operations and financial performance. They also aid in decision-making processes by providing a clear understanding of the risks involved. Lastly, effective risk management can enhance a company's reputation and stakeholder trust, as it demonstrates a proactive approach towards managing uncertainties.

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Per evitare problemi come questo, prima separa le potenziali minacce in rischi interni o esterni. Per i rischi interni, dividili in strategici, operativi o finanziari.(Diapositiva 3) Da lì, suddividili ulteriormente in singoli contenitori: prodotto o design, produzione, sistemi e software, ecc. Ogni categoria di rischio deve essere gestita indipendentemente.(Diapositiva 5)

Questions and answers

How does managing each risk category independently contribute to the overall success of a company?

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Managing each risk category independently contributes to the overall success of a company by allowing for more focused and effective risk mitigation strategies. By categorizing risks into buckets such as strategic, operational, or financial, and further into subcategories like product or design, manufacturing, systems and software, etc., companies can tailor their risk management approaches to the specific nature and potential impact of each risk. This targeted approach can lead to more efficient use of resources, better decision-making, and ultimately, a more resilient business.

What are some potential risks in the product or design category that a company like Tesla might encounter?

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A company like Tesla, which is heavily reliant on product design and innovation, might encounter several risks in the product or design category. These could include:

1. Design flaws: These could lead to product recalls, damaging the company's reputation and causing significant financial loss.

2. Technological obsolescence: Rapid advancements in technology could render a product obsolete before it even hits the market.

3. Intellectual property infringement: If a design is not properly protected, it could be copied by competitors.

4. Regulatory compliance: Failure to comply with safety and environmental regulations could lead to fines and sanctions.

5. Supply chain disruptions: These could delay product launch and impact the company's market position.

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Nel caso di Chipotle, l'azienda ha analizzato la sua catena di approvvigionamento, ha categorizzato i suoi rischi e ha creato nuovi modelli di prevenzione del rischio per adattarsi. Gestito da una squadra dedicata alla sicurezza alimentare, Chipotle ha collaborato con i fornitori per implementare rigorosi standard di sicurezza alimentare prima che gli ingredienti raggiungano mai i suoi ristoranti. L'azienda ha anche incentivato la sicurezza alimentare come misura di performance per i bonus trimestrali e ha creato una cultura della gestione del rischio.

Questions and answers

How does Chipotle's risk management align with its business initiatives?

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Chipotle's risk management aligns with its business initiatives by focusing on food safety, which is a core aspect of its operations. The company has analyzed its supply chain, categorized its risks, and created new risk prevention models to adapt. It has a dedicated food safety team that partners with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients ever reach its restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, thereby creating a culture of risk management.

What are the main components of Chipotle's risk management framework?

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The main components of Chipotle's risk management framework include a thorough analysis of its supply chain, categorization of risks, and the creation of new risk prevention models. The company has a dedicated food safety team that manages this framework. They partner with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients reach their restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, fostering a culture of risk management.

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Registro dei rischi

Conoscere i tuoi rischi è solo l'inizio. Per pianificare la tua risposta, avrai bisogno di una forte strategia di risposta al rischio. Ad esempio, la più grande minaccia esterna di Apple proviene dalle tecnologie emergenti che facilitano l'ingresso di nuove aziende nel mercato globale.Nel 2011, Apple ha venduto 72M di iPhone. Tuttavia, il suo modello più recente all'epoca, l'iPhone 4, era classificato quarto rispetto allo smartphone più venduto quell'anno, il Galaxy S2 appena lanciato da Samsung. La probabilità di questa minaccia è rimasta alta poiché Huawei e Google hanno lanciato i loro concorrenti iPhone. L'impatto di questi concorrenti a costo inferiore è altrettanto elevato, poiché gli iPhone rappresentano oltre la metà delle vendite totali di Apple.

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Documenta i rischi che hai appena identificato in una tabella di registro dei rischi insieme ai loro processi di gestione. I registri dei rischi includono tipicamente il tipo di rischio, la sua probabilità di occorrenza e il suo impatto, così come quale dovrebbe essere la risposta e chi sarà il proprietario di quella risposta.(Slide 9)

Questions and answers

Can you compare Apple's risk management strategies with other major tech companies like Google and Amazon?

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Apple's risk management strategies are unique and have been successful. One of their strategies was to move production to China to cut operational costs. They have also diversified their product line to reduce reliance on a single product. For instance, they have expanded into services like Apple Pay, fitness trackers, TV streaming, and a full-suite services bundle called Apple One. Comparatively, Google and Amazon also have their own risk management strategies. Google diversifies its risk by investing in various sectors like search engine, advertising, cloud computing, and hardware. Amazon mitigates risk through diversification in e-commerce, cloud services, digital streaming, and artificial intelligence.

How has Apple diversified its services to reduce reliance on products?

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Apple has diversified its services to reduce reliance on products in several ways. Initially, Apple services consisted of the App Store, iTunes, and iCloud. However, in recent years, the company has expanded its services to include Apple Pay, fitness trackers, TV streaming, and a full-suite services bundle called Apple One. This diversification strategy has allowed Apple to reduce its risk from products and create additional revenue streams.

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Quindi, come ha pianificato Apple la sua risposta alle sue principali minacce? Una risposta al rischio è stata spostare la sua fabbrica di produzione in Cina per ridurre i costi operativi. Mentre l'iPhone era il quarto smartphone più venduto nel 2011, nel 2021, i quattro smartphone più venduti sono tutti modelli di iPhone. E mentre Apple è in pista per vendere circa 250M di iPhone quest'anno, l'azienda si è ulteriormente diversificata nei servizi come modo per ridurre la sua dipendenza e il rischio dai prodotti. Mentre i servizi Apple consistevano precedentemente nell'App Store, iTunes e iCloud, oggi offre Apple Pay, tracker fitness, streaming TV e un pacchetto di servizi completo chiamato Apple One.

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Appetito per il rischio

I rischi sono una parte naturale dell'attività commerciale, ma come si fa a sapere quanto rischio si può sopportare? Netflix ha avuto un grande appetito per il rischio accumulando enormi quantità di debito per costruire la sua libreria di contenuti dal 2013. Poteva permettersi questo appetito finché la sua base di abbonati continuava a crescere. In questo caso, l'appetito dell'azienda per il rischio era sinonimo del suo potenziale di crescita.

Questions and answers

What are some examples of how top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions?

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Top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions in several ways. For instance, when Netflix noticed a slowdown in gaining new subscribers from original programming, it reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. This is a risk mitigation strategy to control costs and avoid overspending on content that may not bring in new subscribers. However, recognizing video game streaming as a new growth area, Netflix decided to take on some new risks and invest in the gaming sector. This is a risk-taking strategy aimed at attracting new subscribers and exploring new revenue streams.

How does Netflix's investment in the gaming sector represent a new approach to risk management?

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Netflix's investment in the gaming sector represents a new approach to risk management by diversifying its portfolio and exploring new growth areas. As the company's ability to gain new subscribers from original programming has slowed, it has reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. However, video game streaming represents a new growth area. By investing in this sector, Netflix is taking on new risks but also creating opportunities to attract new subscribers. This strategy allows Netflix to manage its risks while also seeking growth.

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L'appetito per il rischio è il totale rischio che un'azienda può sopportare attraverso un portafoglio aggregato di rischi. Puoi utilizzare una tabella dell'appetito per il rischio per calcolare dove i rischi potenziali rientrano nel tuo range di appetito. Moltiplica semplicemente il punteggio di impatto del rischio per la probabilità che si verifichi, poi conferma che non si colloca al di fuori del tuo range di appetito per il rischio.(Slide 11)

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Nel caso di Netflix, poiché la capacità dell'azienda di acquisire nuovi abbonati da programmi originali si è rallentata, ha contratto meno debiti e ha cancellato le sue serie originali a un ritmo più veloce. Tuttavia, poiché lo streaming di videogiochi rappresenta una nuova area di crescita, può assumere alcuni nuovi rischi e fare nuovi investimenti nel settore dei videogiochi come modo per attrarre nuovi abbonati.

Questions and answers

What is the role of cash in Apple's risk management strategy?

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Apple's cash plays a crucial role in its risk management strategy. Despite criticism from major investors for having a large amount of cash on hand, Apple maintains this as part of its risk management plan. The cash reserve allows Apple to have a safety net, which can be used to mitigate potential risks and uncertainties. It provides financial stability and flexibility, enabling the company to make strategic decisions, invest in new opportunities, or weather economic downturns.

How does Apple's risk management strategy differ from other major companies?

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Apple's risk management strategy is unique in that it involves maintaining a large amount of cash on hand. This approach has been criticized by major investors like Carl Icahn, who argue that Apple should pay out more through stock buybacks to unlock greater shareholder value. However, Apple maintains that its cash reserves are a crucial part of its risk management plan, allowing it to navigate potential future risks more effectively.

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Piano di gestione del rischio

Come si previene il rischio futuro? Apple ha una strategia interessante: Grandi investitori come Carl Icahn hanno criticato Apple per avere così tanti contanti a disposizione. Hanno sostenuto che Apple dovrebbe pagare di più attraverso riacquisti di azioni e sbloccare un valore maggiore per gli azionisti. Ma i contanti di Apple fanno in realtà parte del suo piano di gestione del rischio.

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Un piano di gestione del rischio è un piano più approfondito per prevenire i rischi futuri. I rischi vengono ordinati in base al risultato e ai piani di trattamento del rischio esistenti. Questi piani ricevono una valutazione basata sul loro livello di qualità, e vengono proposte nuove azioni di trattamento del rischio insieme alle risorse aggiuntive e alla data di implementazione prevista.(Diapositiva 20)

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Nel caso di Apple, con la minaccia di una tassa minima globale che incombe sulla sua sede in Irlanda e le preoccupazioni geopolitiche sulle sue fabbriche in Cina, le opzioni di trattamento del rischio di Apple nel 2020 sono molto meglio posizionate grazie ai suoi contanti a disposizione. L'azienda può ora trasferire la sua produzione, costruire nuove sedi remote, impegnarsi in R&D o fare acquisizioni rapide grazie a questa strategia di mitigazione del rischio.

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What challenges does Brazil's banking industry face in terms of risk management and how can they be addressed?

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Brazil's banking industry faces challenges in terms of risk management due to high interest rates and the high number of people taking out loans to pay their bills rather than for investments like buying a house. This situation increases the risk of default. To address these challenges, banks could implement more stringent credit scoring systems to better assess the risk level of potential customers. They could also offer financial education programs to help customers make better financial decisions, thereby reducing the risk of default.

How do credit scores contribute to risk management in financial institutions?

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Credit scores play a crucial role in risk management within financial institutions. They are used to assess the creditworthiness of potential customers, thereby helping to determine the level of risk involved in lending to them. A high credit score indicates a lower risk of default, while a low score suggests a higher risk. This allows banks and other financial institutions to avoid high-risk loans and manage their risk exposure effectively.

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Evitamento del rischio

Quindi tutto quello che devi fare per mitigare i rischi è evitarli, giusto? Non necessariamente...

I punteggi di credito sono un esempio perfetto di "evitamento del rischio" in azione.Per anni, le banche hanno utilizzato i punteggi di credito per classificare i potenziali clienti come a basso, alto o medio rischio, e questo li ha aiutati a evitare di erogare quello che ritenevano fossero prestiti "ad alto rischio". L'industria bancaria del Brasile è notoriamente redditizia per le sue banche tradizionali e notoriamente inutilizzabile dalla sua popolazione locale, dove più persone prendono prestiti per pagare le loro bollette piuttosto che per comprare una casa, con tassi di interesse aggiunti dal 120 al 270%. Queste banche tradizionali erano ottime nel evitare il rischio.

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Allo stesso modo, le aziende possono ricorrere all'evitamento del rischio dopo aver identificato un rischio e decidere che non vogliono intraprendere alcuna strada che potrebbe portare a quel rischio. Ma l'evitamento del rischio comporta anche un proprio svantaggio: la perdita di opportunità.(Diapositiva 21)

La società fintech NuBank ha visto la popolazione "ad alto rischio" non bancarizzata del Brasile come una grande opportunità che le banche tradizionali del Brasile avevano evitato. È stata fondata nel 2013 da una persona che non parlava nemmeno portoghese e sapeva molto poco sulla banca. Nel 2016, Nubank aveva acquisito 1,3 milioni di clienti e cinque anni dopo, ha oltre 40 milioni di clienti in tutta l'America Latina ed è ora la più grande banca digitale al mondo.

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Ora le fintech di tutto il mondo stanno sfruttando enormi opportunità con i non bancarizzati per aiutare questi clienti "ad alto rischio" a costruire punteggi di credito con pagamenti con carta di debito o servizi di acquista ora paga dopo.Nel 2021, il processore di pagamenti Square ha appena acquistato il gigante del buy now pay later Afterpay per $29B - un costo di acquisizione massiccio che mostra l'opportunità di questi servizi finanziari digitali.

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What challenges does Tesla face now that other carmakers have embraced the risk and transitioned to electric vehicles?

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Tesla now faces increased competition as other carmakers have also transitioned to electric vehicles. This means Tesla no longer has the unique selling proposition of being the only or one of the few electric car manufacturers. It now has to compete on other factors such as price, quality, and brand reputation. Additionally, Tesla has to keep innovating to stay ahead of its competitors who might have more resources and established market presence. It also needs to manage the increased demand and production capacity, while maintaining the quality of its vehicles.

How did Tesla's acceptance of risk contribute to the creation of a new market for electric vehicles?

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Tesla's acceptance of risk was instrumental in creating a new market for electric vehicles. From its inception, Tesla chose to embrace risk to build an entirely new market where there wasn't one. The company's biggest risk was the Model 3 project due to the massive production quantity it faced. In response, Tesla built a new assembly line, enhanced its body center, and imposed higher productivity requirements to increase production capacity. This bold move not only helped Tesla to establish itself in the market but also encouraged other carmakers to embrace the risk and transition to electric vehicles. Thus, Tesla's acceptance of risk essentially led to the creation of a new market for electric vehicles.

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Le banche tradizionali in tutto il mondo che hanno evitato questi rischi ora rischiano di perdere e hanno buone possibilità di essere completamente sconvolte se non acquisiscono o si adattano a questa tendenza.

Piano di mitigazione del rischio

Qual è il miglior rimedio ai pericoli dell'evitamento del rischio? Se non puoi batterli, unisciti a loro...

Dalla sua nascita nel 2003, Tesla è stata piena di rischi. Tuttavia, ha scelto l'accettazione del rischio per costruire un mercato completamente nuovo dove non ce n'era uno. Quando Tesla ha intrapreso il progetto Model 3, ha affrontato il suo rischio più massiccio a causa della pura quantità di produzione che doveva affrontare. In risposta, Tesla ha accettato il rischio, ha costruito una nuova linea di montaggio, ha potenziato il suo centro di carrozzeria e ha imposto requisiti di produttività più elevati per aumentare la capacità di produzione. Ora, ogni altro produttore di automobili ha accettato il rischio e ha piani per passare ai veicoli elettrici. Quindi Tesla ha un nuovo problema... deve competere nel mercato che ha praticamente creato.

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Un solido piano di mitigazione del rischio può aiutarti a confrontare nuove sfide man mano che si presentano. Una semplice visualizzazione aiuta a comunicare i rischi chiave agli stakeholder interni ed esterni con una panoramica concisa di quale sarà il tuo piano di mitigazione per ciascun rischio.(Diapositiva 20)

Ad esempio, con tutti questi nuovi concorrenti, Tesla ora deve dimostrare ai suoi stakeholder di avere un solido piano di mitigazione. Parte del piano di mitigazione del rischio di Tesla consiste nell'investire nelle materie prime necessarie per la produzione di massa di EV. Nel 2020, Tesla ha firmato un nuovo accordo con il gigante minerario Glencore per garantire le sue forniture di nichel e cobalto per i prossimi anni. Ma ora anche i concorrenti di Tesla, Stellantis e Renault, stanno facendo lo stesso con il litio. Quindi, come continua Tesla a mitigare i rischi? Riciclo delle batterie al litio. Sebbene Tesla abbia utilizzato riciclatori di litio di terze parti per anni, l'azienda ha investito nei suoi piani per riciclare circa il 92% dei materiali delle celle delle batterie con il suo processo unico.

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Indipendentemente dall'angolazione che si sceglie, ricorda che la gestione del rischio è un processo continuo. Per strumenti extra come il tracciamento degli elementi di rischio, l'analisi del rischio semplificata, le tabelle di valutazione del rischio e le matrici di risposta al rischio, scarica il tuo framework.Divertiti!

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